剛從學校畢業的年輕人，選定一個方向，開始探索。（財務分析師報名）幾年以后，探索到了邊界，用力推開一扇門，勇敢的跨進去，點亮了更大的世界。又過了許久，再次來到世界盡頭，再次努力突破天花板，又見到了璀璨星海。

不斷重復著破圈的過程，待有朝一日回頭一看，以前的認知不過是滄海一粟，曾經的自己是在管中窺豹而已。

人類的認知一直如此，從點、線、面體，到多維的廣闊空間、璀璨星海，靠的是不斷打開天花板的限制，見到更大的世界。

財務分析的4個階段也是循序漸進的：分析入門——可視化展現——業財綜合——決策優化。那幾扇要跨越的門便是：數據表操作、圖表制作、數據庫使用、多維建模。

第一重境界：財務分析入門

在入門階段，財務分析范圍主要是數據表，包含財務報表、余額表、總賬、明細賬、序時賬等等，而使用的工具一般為Excel。Excel是財務職業生涯中最頻繁使用的軟件，總是讓人又愛又恨。財務分析人在這個階段要解決的問題是：Excel技巧及辦公自動化。

比如一鍵生成報表 / 文檔自動排版 / 批量發送郵件 / 批量數據采集 / 批量文件整理……

由于Excel已經是非常成熟的軟件，幾乎所有使用技巧你都可以在相關的論壇里找到并操練起來。如果數據量不大，且數據以數值為主，處理簡單的計算輯邏輯，Excel基本就夠用了。

而當你需要更強大的一些功能，就有可能被”not responding”折磨得欲仙欲死，浪費大量時間與精力。比如對多張數據表靈活切換、分組、聚合、索引、排序，并且結合各種函數的使用，或采用到復雜些的財務模型、統計方法，則可學習Python的Pandas庫進行更高階的表格處理。

第二種境界：可視化展現

經歷了“表兄表妹”階段，接下來要進階到可視化技能。數據可視化是發現數據和展示結果的重要一環。試想僅將財務分析結果以數字報告或數字表格的方式呈現在老板的辦公桌上，十年如一日，老板會有啥感想？

具備圖表可視化能力，更加直觀地展現分析結果，幫助管理層抓住數據本質，是這個階段的財務分析人必不可少的技能。

可視化展現的部分，可以使用power BI或Tableau等現成的商業智能分析軟件。BI軟件由于有著圖形化的操作界面，體驗對于剛剛上手做圖表的新手是非常友好的。

這個階段的財務分析人，BI商業軟件可以滿足你大部分的可視化需求，不過功能也會存在一些受限的場景。Python語言在數據可視化方面也有很多功能強大的庫，比如Matplotlib，Pyecharts等。使用編程語言的好處是更靈活、可以更好地適應特殊的需求。

第三重境界：業財融合

從交易級別的大量而實時的業務數據，到按月匯總的財務賬簿，各種非財務信息、驅動因素、環境變量、變化路徑，經過層層的匯總篩選處理，已經遺失了大量信息，導致僅停留在財務領域的數據分析如霧里看花，很難對業務決策起到支持作用。

而要將財務數據與業務數據結合分析，通過對業務數據的分析找到財務指標變動原因，通過財務數據發現業務薄弱點，你將面臨的數據量會大大增加，簡單的Excel已經無法滿足需求。

這個階段的財務人，你會發現需要使用數據庫了。不同的數據庫，TB乃至PB層級的數據也不在話下。財務人拿著數據庫里的數據放在Excel里做分析，那能不卡嗎？

理解數據庫和數據存儲結構，會一點增刪改查的數據庫操作，或通過Python讀取數據庫的龐大數據，進行高階的數據處理、加工和分析，是這個階段財務分析人的必經之路。這對財務人來說，就像打開了一扇門，見到了數據的海洋。

也是在這個階段，你會真正從數據的角度開始理解，財務核算和報告是怎么一回事。

第四重境界：決策優化

在數據海洋里徜徉，見到了無數的數據表，最后財務分析人會來到這個階段：如何更有效地設計一種數據結構，讓數據表之間的排列井然有序，讓財務數據分析更簡單和靈活，讓決策迅速而優化？

支持及優化業務決策，是不是聽起來很興奮？這不就是數據的分析的意義所在？

在這個階段，財務分析人需要跨越的那扇門叫做多維建模。什么是多維？有點像科幻片？其實多維在數據分析領域早已不是新鮮事了。在這個階段，你將從二維的平面數據表，邁入到一個個立方體的多維宇宙。

你可以用這些立方體，建立復雜的決策模型，從而更有體系地搞定財務工作中遇到的大部分復雜工作。比如，從業務計劃到財務預算、上千家公司的財務報表合并。

來源：財碼小秘書 

財務數據分析師CFDA（China Financial Data Analyst）

由中國商業會計學會頒發，通過全國統一考試的學員將同時獲得商業數據分析證書，該證書是由國家人力資源和社會保障部監制，省級職業技能鑒定指導中心簽章頒發《人力資源和社會保障部專項職業能力證書》。

通過CFDA課程的學習，企事業單位的財務人員和管理人員能夠通過科學的指標體系和分析方法，結合企業財務數據，構建數據模型，對公司整體經營狀況進行評估，向管理層和業務部門提供財務建議和決策支持，從而優化資源配置和提升企業核心競爭力。